FAQ

Je vais vous aider en répondant aux questions les plus fréquentes.

La foire aux questions de Camille Services

    Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

    La gestion de patrimoine est par essence multidisciplinaire et intègre des notions financières, juridiques et fiscales.
    Après une phase d’écoute, le conseiller en gestion de patrimoine mettra en place avec son client une stratégie patrimoniale spécifique et individualisée en fonction des besoins et objectifs définis.

    Faire appel à un gestionnaire de patrimoine est un investissement rentable qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers et à améliorer votre qualité de vie.

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    En quoi consiste la gestion de patrimoine ?

    La gestion de patrimoine est avant tout la mobilisation de moyens et d’expertises, afin de réaliser un objectif défini tenant compte de l’ensemble des composantes de votre patrimoine. 
    Pour cela, le conseiller s’appuiera sur la connaissance de votre patrimoine et sur la compréhension de vos objectifs avant de proposer une feuille de route et un suivi régulier.
    La gestion de patrimoine consiste à organiser, gérer et développer le patrimoine d'une personne ou d'une famille.
    Elle prend en compte l'ensemble des biens et des droits d'une personne, qu'ils soient financiers, immobiliers, professionnels ou personnels.

    La gestion de patrimoine est un service qui s'adresse à tous les particuliers et professionnels, quel que soit leur niveau de patrimoine.

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la suite de notre FAQ

Je vais vous aider en répondant aux questions les plus fréquentes.

Pourquoi transmettre son patrimoine ?

La transmission du patrimoine de son vivant peut répondre à différents objectifs tels que la volonté de non dispersion d’un patrimoine familial ou le souci d’une fiscalité allégée ou encore la volonté d’aider ses proches.
Toute transmission de patrimoine doit être anticipée afin d’utiliser au mieux les solutions mises à disposition par le droit français.

Quelles solutions pour gérer son patrimoine privé et professionnel ?

Les patrimoines privé et professionnel sont souvent interdépendants et doivent faire l’objet d’une gestion différenciée au regard des règles de droits dont ils dépendent (droit des sociétés et droit civil). Cependant, la bonne compréhension des mécanismes de gestion et de la fiscalité permets d’utiliser les avantages de l’un au service de l’autre au travers d’outils patrimoniaux tels que les sociétés holding ou les contrats de capitalisation.

A quoi correspond la gestion déléguée ?

Certains contrats d’assurance vie offrent la possibilité à leurs souscripteurs d’en déléguer la gestion financière auprès de sociétés de gestion préalablement sélectionnées. Cette solution permet de bénéficier de l’expertise de sociétés de renom au travers d’une gestion classique diversifiée.

Comment se rémunère mon gestionnaire de patrimoine ?

 Le conseiller en gestion de patrimoine est rémunéré par son client au travers de conventions de services définissant une prestation et en face des honoraires.
Par ailleurs, il peut aussi percevoir des commissions versées par les fournisseurs de produits, pour la plupart banques ou compagnies d’assurance. Ces commissions sont directement liées aux montants des actifs gérés.

Chez Camilleservices, on privilégie les honoraires.

Est-ce que j’ai un avantage fiscal en étant expatrié ?

Effectivement l’expatriation permet de bénéficier de l’exonération des prélèvements sociaux perçus sur la plus-value d’un placement notamment en assurance vie.

Peut-on transmettre un compte titre ?

La transmission en pleine propriété d’un compte titres relève d’un acte de donation qui permet de geler les plus-values latentes d’un portefeuille d’investissements boursier. Sa réalisation fait l’objet d’un acte notarié et peut-être de même effectuée en démembrement.

Qu’est-ce qu’une SCI ?

Une SCI (Société Civile Immobilière) est une personne morale destinée à recueillir des actifs immobiliers. Elle comporte au moins deux associés et peut choisir sa fiscalité entre impôts sur le revenu ou impôts sur les sociétés. Elle est souvent utilisée en gestion de patrimoine pour la gestion des actifs familiaux ou pour la détention des locaux professionnels du dirigeant.

Qu’est-ce que le démembrement de propriété ?

Le démembrement de propriété est le fait de partager un bien patrimonial qu’elle qu’en soit sa nature dans un but de transmission future. Le démembrement fait apparaître deux intervenants que sont le nu-propriétaire et l’usufruitier.

A qui s’adresse la gestion de patrimoine ?

Contrairement à la gestion privée des banques qui exige un seuil de placement élevé entre 500.000 et un million d’euros le plus souvent, les conseillers en gestion de patrimoine n’exigent pas de seuil minimum, et permettent à la plupart des clients de bénéficier de leurs conseils, soit pour gérer un patrimoine existant, soit pour en développer un.