Gestion de patrimoine à Bouaye pour faire mieux que votre banque privée.
En effet, c’est l’objectif de Camilleservices, à la fois simple et ambitieux. Pour cela, je sélectionne des solutions d’investissements financiers et immobiliers auprès d’établissements spécialisés et réputés. Car, le but est de répondre aux besoins de mes clients.
Je vous ai déjà parlé du rôle du conseiller en gestion de patrimoine, appelé aussi CGP. C’est celui qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine.
Et la gestion de patrimoine à Bouaye, c’est pour être au plus proche de mes clients.
En quoi consiste la gestion de patrimoine à Bouaye ?
Elle va être diverse et variée, car ce sont les missions confiées par mes clients qui la définisse.
Un CGP peut être amené à travailler sur plusieurs thématiques.
On va passer de la gestion financière, avec l’épargne et les placements, à de l’immobilier.
Il y a aussi, le droit du patrimoine et la fiscalité, un sujet complexe, mais à ne pas oublier.
Vous avez la partie lié à la préparation de la retraite et la succession qui sont rarement anticiper.
La gestion de patrimoine à Bouaye, c’est aussi toute la gestion des actifs professionnels.
En plus, on va gérer des cas particuliers, comme les carrières atypiques, des artistes, des sportifs et bien d’autres.
Etablir un bilan patrimonial
La base pour faire de la gestion de patrimoine à Bouaye, c’est le bilan patrimonial. En effet, sans cette cartographie complète du patrimoine d’un ménage, on ne peut pas travailler.
On va intégrer dedans le patrimoine dans toutes ses formes, qu’il soit financier, professionnel ou mobilier.
Ensuite, on va soustraire les dettes pour obtenir le patrimoine net du ménage. Je vous explique le fonctionnement de ce bilan ici.
C’est avec ce bilan, que nous pourrons échanger sur des données objectives, de fixer des objectifs et de prendre les meilleurs décisions pour les atteindre.
Mieux placer son épargne grâce à la gestion de patrimoine à Bouaye
Souvent on me pose des questions sur l’épargne, les supports et la stratégie à choisir. Les réponses à ces questions, vont venir de l’étude détaillée du profil de mes clients.
En effet, je ne vais pas conseiller les mêmes placements à tous les clients, cela va dépendre des objectifs de vie et de la sensibilité au risque de celui-ci.
Mais sur la gestion de patrimoine à Bouaye, il m’arrive aussi d’avoir des demandes très ciblées. Par exemple, répondre à des demandes d’investissement socialement responsable, ou alors lié à une défiscalisation.
Bien préparer sa retraite
Au vue des annonces du gouvernement, mais aussi avec l’inflation, on peut s’attendre à une diminution des prestations de retraite.
Et donc forcément, c’est une thématique ou je suis très sollicitée.
Mon rôle, va être de permettre au client d’acquérir des actifs immobiliers ou financiers qui vont générer des revenus complémentaires.
La gestion de patrimoine à Bouaye est votre allié pour une préparation de la retraite pragmatique et efficace.
Investir dans l’immobilier efficacement
Sur internet et les réseaux sociaux, vous avez des centaines d’investir immobilier. Ils vous promettent tous monts et merveilles.
Le CGP, qui est un vrai professionnel accrédité par l’état, fera tout mieux et dans votre intérêt.
Car, il va permettre à ses clients d’aller à l’essentiel : trouver des biens, simuler leur rentabilité, estimer le cash-flow et optimiser la fiscalité sur le long terme.
Transmettre un patrimoine dans les meilleures conditions
Mon rôle ne s’arrête pas au présent, il est transgénérationnel.
Suivant les problématiques successorales de mes clients, je leur propose des opérations qui permettent de transmettre aux personnes souhaités au moindre coût.
Dans cette article, je parlais de la succession.
La gestion de patrimoine à Bouaye s’appuie aussi sur des experts, comme les notaires, avocats fiscalistes, …
Trouver des financements plus efficacement avec la gestion de patrimoine à Bouaye
En effet, un conseiller en gestion de patrimoine peut aussi avoir la casquette de courtier en crédit ou en rachat de crédit.
Moi je travaille avec les meilleurs sur ce sujet et ca permet à mes clients de gagner du temps et de l’argent.
De plus, on travaille sur des dossiers spécifiques, comme le financement d’une SCI, les profession libérale, …
Le médecin généraliste du patrimoine des ménages
Le rôle d’un CGP peut sembler proche de celui d’un conseiller financier bancaire haut de gamme. Cependant, les différences sont majeures. Tout d’abord, le CGP s’inscrit dans une optique de long terme, alors que les conseillers « tournent » régulièrement. Ensuite, le CGP dispose d’une vision d’ensemble du marché et non des seuls produits de sa banque.
Enfin, le conseiller en gestion de patrimoine met l’humain au coeur de la relation : faire preuve de pédagogie, d’écoute, respecter les souhaits et particularités de ses clients, garder la confidentialité, c’est un métier !
Pour 78 % de leurs clients, les CGP sont la meilleure source de conseil possible en matière patrimoniale (source : 12e édition du Baromètre du marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants et de leurs clients réalisée par Kantar pour BNP Paribas Cardif).
C’est pourquoi on compare parfois le CGP au médecin de famille. Comme un médecin de famille, les clients conservent souvent leur CGP à vie, et le transmettent de génération en génération…
Voilà, vous savez tout : ne craignez plus de franchir la porte de Camilleservices !
Retrouvez moi sur l’annuaire de la CNCEF
La gestion de patrimoine à Bouaye, c’est possible et c’est maintenant.
Votre argent doit servir vos intérêts et celui de vos projets.
Il y a plusieurs façon de placer votre argent.
Mais attention, il faut travailler avec un professionnel, agrée et qui réponds aux obligations légales.
Alors, on se met au travail ?
On va faire travailler votre argent pour atteindre vos objectifs.
