Le plan d’action 2024 : Les clés pour atteindre vos objectifs financiers !

-- Patrimoine et informations --
  • Écrit par : CamilleServices
  • Publié : 6 mois
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Pour 2024, j’ai décidé de vous partager mon plan d’action.
C’est comme à la salle de sport, on se motive ensemble.
Il y a plusieurs changements dans mon activité et mes offres, mais pas que.
Déjà une refonte de site Internet avec de vrais professionnels.

✅ Définir ses objectifs 2024 avec des échéances :

Il faut vous créer votre boussole pour atteindre des objectifs.
On définit ses objectifs à court et long terme, ensuite, on met une deadline et on priorise !
(préparer la retraite, les études des enfants, protéger ses proches, préparer sa transmission, etc.)

De mon côté, je ne vais pas dresser la liste de tous mes objectifs, mais une grosse partie du court terme avec le développement en 2024 de mes services, des offres qui répondent vraiment aux besoins de mes clients.

✅ Construire un Matelas de Sécurité :

La vie est faite d’incertitudes, donc, comme tout bon patrimoine, on se constitue un matelas de sécurité avant d’investir le reste de votre patrimoine.

Il est important de faire son budget, de connaître ses charges mensuelles et donc de se créer un matelas de sécurité.

Avez-vous fait le vôtre ?
Si non, objectif pour 2024, le calculer et le mettre en place.

De mon côté, le matelas de sécurité a déjà été défini en prenant en compte les aléas de mon activité. Le but, répondre aux urgences.

✅ Mettre en place des économies mensuelles :

Vous connaissez l’adage, pas de bras, pas de chocolat ?
Ici, c’est pareil, pas d’épargne mensuelle, pas de patrimoine !
Mettre de l’argent de côté tous les mois est parfois difficile, donc la petite astuce, faire un virement automatique à chaque début de mois, comme une facture.
Le but est d’atteindre 20% de vos revenus bruts, faites-le progressivement si besoin.

La cible peut être élevée, mais il faut commencer, même avec dix euros.

Une fois le budget fait, vous verrez combien il vous reste à la fin de chaque mois et cette somme est votre capacité d’épargne.

De mon côté, le virement automatique est programmé au premier de chaque mois et je compte l’augmenter en 2024.

2024 la bonne santé de votre budget

✅ Ouvrir une assurance-vie et un PEA pour prendre date :

Pourquoi ? L’assurance-vie est exonérée d’impôt au bout de huit ans et le PEA au bout de 5.
Donc, vous pourrez vous faire une épargne défiscalisée, c’est cadeau comme on dit !

Je vais le redire, mais avec cinquante euros par mois, vous pouvez déjà vous créer une épargne intéressante pour votre avenir.

Pour vos enfants aussi, plutôt que de verser l’argent sur un compte qui ne rapporte rien, en 2024, optimisez votre argent.

De mon côté, l’assurance-vie est ouverte, plus qu’à ouvrir le PEA suivant les performances. Avec une assurance-vie à plus de 15% de performance, le PEA va sûrement attendre.

✅ Définir votre profil investisseur :

Pour investir, il faut définir ses limites, son appétit pour le risque et les secteurs dans lesquels vous souhaitez investir ou exclure.
Pour cela, vous faire aider par un professionnel, c’est le meilleur moyen de définir ses orientations !

Et donc, travailler avec un professionnel agréé auprès de l’Orias.

De mon côté, j’ai plutôt un profil dynamique et tourné vers des valeurs environnementales.

Si vous avez fait ces cinq actions, votre année est bien partie !

Partagez ! Avez-vous suivi ces étapes ? Où avez-vous fait différemment ?

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PS : Moi c’est Camille !
Conseiller en investissement financier, je vous aide à investir tout en respectant vos convictions.
Pour en savoir plus sur moi, ca passe ici.

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