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Un plan d’actions de début d’année se solde souvent par un abandon, donc en te partageant le mien, c’est comme à la salle de sport, on se motive ensemble !

✅ Définir ses objectifs 2024 avec des échéances :

Il faut te créer ta boussole pour atteindre des objectifs.
On définit ses objectifs à court et long terme ensuite on met une deadline et on priorise !
(Préparer la retraite, les études des enfants, protéger ses proches, préparer sa transmission, ect…)

👉 De mon côté : Je ne vais pas dresser la liste de tous mes objectifs mais une grosse partie du court terme avec le développement de mes services et sinon priorité retraite. Echéances entre 12 mois et 12 ans.

✅ Construire un Matelas de Sécurité :

La vie est faite d’incertitudes donc comme tout bon patrimoine, on se constitue un matelas de sécurité avant d’investir le reste de ton patrimoine.

👉 De mon côté : Matelas de sécurité définit à 7000€. C’est ok, et pour vous ?

âś… Mettre en place des Ă©conomies mensuelles :

Tu connais l’adage, pas de bras, pas de chocolat ?
Ici, c’est pareil, pas d’épargne mensuelle, pas de patrimoine !
Mettre de l’argent de côté tous les mois est parfois difficile donc la petite astuce : faire un virement automatique à chaque DEBUT de mois, comme une facture.
Le but est d’atteindre 20% de tes revenus bruts, fais-le progressivement si besoin.

👉 De mon côté : le virement automatique est programmé au 1er de chaque mois, je compte l’augmenter cette année.

âś… Ouvrir une assurance-vie et un PEA pour prendre date :

Pourquoi ? L’assurance-vie est exonérée d’impôt au bout de 8 ans et le PEA au bout de 5.
Donc tu pourras te faire une épargne défiscalisée, c’est cadeau comme on dit !

👉 De mon côté : l’assurance-vie est ouverture, plus qu’à ouvrir le PEA suivant les performances.

âś… DĂ©finir ton profil investisseur :

Pour investir, il faut définir ses limites, son appétit pour le risque et les secteurs dans lesquels tu souhaites investir ou exclure.
Pour ça, tu remplis un questionnaire investisseur, ça te permettra de définir tes orientations !

👉 De mon côté : Profil dynamique et tourné vers des valeurs environnementales

On passe Ă  l'action ?

Si tu fais ces 5 actions, ton année est bien partie !

Partagez ! Avez-vous suivi ces étapes ? Où fait différemment ?
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 PS : Moi c’est Camille !
Conseiller en investissement financier, je t’aide à investir tout en respectant nos convictions 🚀🍀