Un coach financier, pourquoi faire ?
La transformation moderne du monde des services est fascinante. Tout est classé et reclassé dans des catégories « branchées ». Nous passons du « bar à » à la mode des « coaches ». Dans cette vague, de nombreuses professions se réclament désormais du coaching. Mais, lorsque l’on parle de finance, est-ce vraiment la même chose ?
Deux banques en ligne notables, ING Direct et Monabanq, se présentent dorénavant comme des accompagnateurs financiers. Si cette démarche reflète une belle intention, j’affirme qu’une telle offre ne peut remplacer un véritable accompagnement financier.
Depuis de nombreuses années, ma mission a été d’élucider ce qu’est réellement un coach financier et ce qu’il ne devrait absolument pas être. À travers camilleservices.fr, j’ai mis mon expertise à l’avant-plan.
Les Fondamentaux d’un Coach Financier :
Il instaure un environnement sécurisé où le client peut s’ouvrir librement.
Il est à la fois une oreille attentive et un conseiller réfléchi.
Sa mission principale est d’aider à définir, affiner et atteindre les objectifs financiers.
Grâce à son expérience, il peut anticiper les défis à venir.
Il mesure les progrès, tout en assurant une indépendance progressive du client.
L’accent est mis sur l’évolution personnelle du client et non sur des solutions préfabriquées.
Ce coaching ne se résume pas à une simple distribution de conseils. C’est un parcours d’évolution, et comme tout service de qualité, il a un coût. Contrairement à une banque, l’intérêt d’un coach est centré sur le bien-être financier de son client.
La finance personnelle : pourquoi un coach est-il essentiel ?
L’argent est un sujet délicat, souvent source de stress et de conflits. Notre relation avec l’argent est influencée par des croyances profondes, et parfois, nous avons besoin d’une perspective extérieure pour voir clairement. Une mauvaise décision financière peut entraîner des répercussions graves. C’est là que le rôle d’un coach financier devient inestimable.
Ma Philosophie de Coaching :
Analyser et décoder les finances avec empathie, sans jugement.
Relier l’argent aux véritables aspirations de vie du client.
Établir des budgets réalistes et suivre leur progression.
Offrir un regard objectif sur la relation émotionnelle du client avec son argent.
Ce qu’un Coach Financier N’EST PAS :
Un simple conseiller en placements.
Un représentant de banque centré sur le profit.
Un enseignant traditionnel ou un consultant qui travaille à votre place.
Un comptable ou un conseiller fiscal.
Un pseudo-expert vendant des méthodes pour devenir riche rapidement.
Un thérapeute. Bien que la dimension psychologique soit abordée, elle est centrée sur les finances.
Pour résumer, le coaching financier vise à aligner vos finances avec vos aspirations profondes.
Plus qu’un coach financier
Pourquoi ce terme, car je suis conseiller en investissement financier.
J’ai un gros avantage sur les autres coachs : je peux vous accompagner sur la fiscalité et sur votre avenir financier.
En effet, un coach financier ne doit vous parler que de votre budget et uniquement cela. Pas de conseil en investissement sur les impôts, parce qu’il n’est pas agréé pour cela.
Quand je fais un coaching avec un client, on va prendre le temps de parler de vos objectifs de vie, de votre épargne, des outils à mettre en place pour atteindre ces objectifs.
Votre budget n’est pas figé et il doit répondre à vos besoins, alors, pourquoi attendre et ne pas se faire accompagner par un vrai coach financier qui a déjà fait ses preuves.
Suffit de lire les avis clients pour voir que l’expérience client est au centre de mon travail.
Alors, pourquoi ne pas passer à l’action en réservant un rendez-vous avec moi ?
Votre budget est fait, vous savez combien vous allez dépenser l’année prochaine en cadeau ?
Ça se prépare et ça s’anticipe afin d’éviter les mauvaises surprises.
Un budget bien travaillé, bien équilibré, c’est une tranquillité d’esprit.
