Coach financier, 1ʳᵉ étape pour économiser

Coach financier ou coach budgétaire, c’est le nom que certains me donnent. Mais, je suis conseiller en gestion de patrimoine. Ça veut dire quoi ? Tout simplement, je suis autorisé à vous conseiller, aussi bien sur votre budget, mais aussi sur le reste.

Quand, je suis dans mon rôle de coach financier, je peux parler fiscalité, épargne, investissement et dans la légalité. Je fournis à mes clients des conditions générales de ventes avec chaque devis. Je paye tous les ans un médiateur pour répondre aux exigences légales.

Alors, quand vous recherchez un coach financier, vous contrôlez tout ça ? Vos finances et vous méritez un vrai professionnel.

Un coach financier pour maîtriser son budget.

Il y a une règle qui s’applique dans tous les domaines. Quand on ne mesure pas quelque chose, on ne peut pas le gérer. En effet, avez-vous fait votre budget dernièrement ? Je pense que beaucoup de foyers pourront répondre non à cette question. Ou alors, ça sera de temps en temps. Faire le budget est votre cible numéro un. En tant que coach financier, c’est l’outil de base, le budget. Connaître ses dépenses, combien de contrat que nous possédons, chez qui avec les échéances. Ça fait beaucoup de chose à savoir non ?

Le coach financier vous apporte son expertise pour vous aider à comprendre tout ça. De plus, il va pouvoir vous aider à analyser chaque dépense, les comprendre et les comparer. On peut le solliciter pour plusieurs raisons. Que ce soit, sortir du cercle vicieux du découvert, réussir à épargner et faire des économies au quotidien. Vous l’aurez bien compris, le coach financier est ici pour vous aider dans la gestion de vos finances personnelles.

Le bon moment pour appeler un coach financier ?

C’est surtout vous qui le savez. Car, il n’y a pas un meilleur moment qu’un autre pour appeler le coach financier. Déjà, si vous êtes dans le rouge, c’est surement qu’il y a besoin d’une aide extérieur.

Comment savoir si c’est le bon moment ?

Tous les mois, vous êtes abonnés aux petits écarts et vous souhaitez travailler cela, le coach financier est la solution. Vous avez des souhaits de mettre de l’argent de côté tous les mois, atteindre des objectifs financiers, ça va répondre à vos besoins. Vous manquez cruellement de motivation pour reprendre le contrôle sur vos finances, vous vous sentez perdu, vous ne savez pas, je vous accompagne pour gérer le budget. Alors, envies de reprendre la main sur vos finances, de ne payer que la juste valeur dans vos contrats ?

Le coaching financier avec Camille Services.

Comment ça se passe, vous allez me dire ? Tout simplement, on fait d’abord un entretien téléphonique de 15 min pour être sûr de votre besoin. Cela vous permet de savoir qui je suis, comment je travaille et les accréditations que je possède pour exercer mon métier de coach financier. De mon côté, je peux mieux cibler votre besoin et vous orienter ou pas, vers un simple coaching ou de la gestion de patrimoine. Ensuite, je vous envoie par mail un tableau budgétaire à me remplir. Cela me permet de voir la motivation du client, de commencer à analyser aussi le budget du foyer.

Par le budget

Le budget est l’outil de base qui va me permettre de savoir s’il y a besoin d’une prestation ou pas. On aura quelques échanges par mail qui me permettent d’avoir plus d’éléments pour l’analyse. Et si je peux agir sur votre budget, vous aurez le devis à valider pour que l’on travaille ensemble. Le rendez-vous, en visioconférence habituellement, permettra de travailler sur votre budget, sur les contrats en cours, sur tous les éléments qui nécessitent une intervention. Pour certains foyers, cela peut représenter des économies importantes avec plus de 180€ gagné par mois et d’autres une vraie aide dans la compréhension du budget et le comportement à avoir.

Vous avez donc compris l’intérêt d’un coach financier. Vous faire économiser de l’argent. Vous permettre de vous créer une épargne. Et surtout, vous accompagnez dans la gestion de votre budget. Alors, n’attendez pas, prenez rendez-vous, il n’est pas trop tard.

FAQ

Faut-il être en difficulté financière pour consulter un coach financier ?

Pas du tout. Un coach financier intervient aussi bien pour sortir d'une situation difficile que pour optimiser une gestion déjà correcte. L'objectif est de vous faire gagner en clarté et en efficacité, quel que soit votre point de départ.

Comment vérifier qu'un coach financier est un vrai professionnel ?

Vérifiez qu'il dispose d'une inscription à l'ORIAS, de conditions générales de vente et d'un médiateur. Ces éléments garantissent qu'il exerce dans un cadre légal. Chez Camille Services, toutes ces accréditations sont en place.

Le coaching financier se fait-il à distance ou en présentiel ?

Les deux sont possibles. La majorité des séances se déroulent en visioconférence, ce qui permet un accompagnement flexible où que vous soyez. Des rendez-vous en présentiel sont également envisageables dans la région de Nantes et Bouaye.