Coach financier, 1ʳᵉ étape pour économiser

Coach financier ou coach budgétaire, c’est le nom que certains me donnent. Mais, je suis conseiller en gestion de patrimoine. Ça veut dire quoi ? Tout simplement, je suis autorisé à vous conseiller, aussi bien sur votre budget, mais aussi sur le reste.

Quand, je suis dans mon rôle de coach financier, je peux parler fiscalité, épargne, investissement et dans la légalité. Je fournis à mes clients des conditions générales de ventes avec chaque devis. Je paye tous les ans un médiateur pour répondre aux exigences légales.

Alors, quand vous recherchez un coach financier, vous contrôlez tout ça ? Vos finances et vous méritez un vrai professionnel.

Un coach financier pour maîtriser son budget.

Il y a une règle qui s’applique dans tous les domaines. Quand on ne mesure pas quelque chose, on ne peut pas le gérer. En effet, avez-vous fait votre budget dernièrement ? Je pense que beaucoup de foyers pourront répondre non à cette question. Ou alors, ça sera de temps en temps. Faire le budget est votre cible numéro un. En tant que coach financier, c’est l’outil de base, le budget. Connaître ses dépenses, combien de contrat que nous possédons, chez qui avec les échéances. Ça fait beaucoup de chose à savoir non ?

Le coach financier vous apporte son expertise pour vous aider à comprendre tout ça. De plus, il va pouvoir vous aider à analyser chaque dépense, les comprendre et les comparer. On peut le solliciter pour plusieurs raisons. Que ce soit, sortir du cercle vicieux du découvert, réussir à épargner et faire des économies au quotidien.

Dans ma pratique, je constate que la majorité des foyers qui me contactent n’ont jamais posé leur budget noir sur blanc. Ils ont une idée vague de leurs revenus et de leurs charges, mais quand on entre dans le detail, les surprises sont nombreuses. Des abonnements oublies, des assurances en double, des contrats jamais renegocies depuis des annees. C’est en mettant de la lumiere sur ces zones d’ombre que les premieres economies apparaissent, souvent bien plus vite qu’on ne l’imagine.

Franck, par exemple, est venu me voir convaincu qu’il ne pouvait rien changer a sa situation. Apres l’analyse de son budget, nous avons identifie trois contrats d’assurance redondants et deux abonnements inutilises. Resultat : 180 euros d’economies par mois, soit plus de 2 100 euros sur l’annee. Ce n’est pas de la magie, c’est simplement le travail rigoureux d’un coach financier qui prend le temps d’analyser chaque ligne de depense.

Vous l’aurez bien compris, le coach financier est ici pour vous aider dans la gestion de vos finances personnelles.

Le bon moment pour appeler un coach financier ?

C’est surtout vous qui le savez. Car, il n’y a pas un meilleur moment qu’un autre pour appeler le coach financier. Déjà, si vous êtes dans le rouge, c’est surement qu’il y a besoin d’une aide extérieur.

Mais le bon moment, ce n’est pas forcement quand tout va mal. Beaucoup de mes clients me contactent justement quand ils sentent qu’ils pourraient faire mieux, qu’il y a une marge de progression dans leur gestion. C’est souvent un evenement de vie qui declenche la prise de conscience : un changement de situation professionnelle, l’arrivee d’un enfant, un projet immobilier ou tout simplement l’envie de ne plus subir ses finances.

Comment savoir si c’est le bon moment ?

Tous les mois, vous êtes abonnés aux petits écarts et vous souhaitez travailler cela, le coach financier est la solution. Vous avez des souhaits de mettre de l’argent de côté tous les mois, atteindre des objectifs financiers, ça va répondre à vos besoins. Vous manquez cruellement de motivation pour reprendre le contrôle sur vos finances, vous vous sentez perdu, vous ne savez pas, je vous accompagne pour gérer le budget.

Si vous vous reconnaissez dans une seule de ces situations, c’est deja un signal fort. Le simple fait de vous poser la question montre que vous etes pret a avancer. Et croyez-moi, il vaut toujours mieux agir avant que la situation ne se degrade davantage.

Alors, envies de reprendre la main sur vos finances, de ne payer que la juste valeur dans vos contrats ?

Le coaching financier avec CamilleServices.

Comment ça se passe, vous allez me dire ? Tout simplement, on fait d’abord un entretien téléphonique de 15 min pour être sûr de votre besoin. Cela vous permet de savoir qui je suis, comment je travaille et les accréditations que je possède pour exercer mon métier de coach financier. De mon côté, je peux mieux cibler votre besoin et vous orienter ou pas, vers un simple coaching ou de la gestion de patrimoine. Ensuite, je vous envoie par mail un tableau budgétaire à me remplir. Cela me permet de voir la motivation du client, de commencer à analyser aussi le budget du foyer.

Par le budget

Le budget est l’outil de base qui va me permettre de savoir s’il y a besoin d’une prestation ou pas. On aura quelques échanges par mail qui me permettent d’avoir plus d’éléments pour l’analyse. Et si je peux agir sur votre budget, vous aurez le devis à valider pour que l’on travaille ensemble. Le rendez-vous, en visioconférence habituellement, permettra de travailler sur votre budget, sur les contrats en cours, sur tous les éléments qui nécessitent une intervention. Pour certains foyers, cela peut représenter des économies importantes avec plus de 180€ gagné par mois et d’autres une vraie aide dans la compréhension du budget et le comportement à avoir.

Vous avez donc compris l’intérêt d’un coach financier. Vous faire économiser de l’argent. Vous permettre de vous créer une épargne. Et surtout, vous accompagnez dans la gestion de votre budget. Alors, n’attendez pas, prenez rendez-vous, il n’est pas trop tard.

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Vous sentez que votre budget vous échappe ? Mon accompagnement budgétaire remet de l'ordre en une séance.

FAQ

Faut-il être en difficulté financière pour consulter un coach financier ?

Pas du tout. Un coach financier intervient aussi bien pour sortir d'une situation difficile que pour optimiser une gestion déjà correcte. L'objectif est de vous faire gagner en clarté et en efficacité, quel que soit votre point de départ.

Comment vérifier qu'un coach financier est un vrai professionnel ?

Vérifiez qu'il dispose d'une inscription à l'ORIAS, de conditions générales de vente et d'un médiateur. Ces éléments garantissent qu'il exerce dans un cadre légal. Chez CamilleServices, toutes ces accréditations sont en place.

Le coaching financier se fait-il à distance ou en présentiel ?

Les deux sont possibles. La majorité des séances se déroulent en visioconférence, ce qui permet un accompagnement flexible où que vous soyez. Des rendez-vous en présentiel sont également envisageables dans la région de Nantes et Bouaye.

Combien de temps faut-il pour voir les premiers resultats d'un coaching financier ?

Les premiers resultats apparaissent generalement des le premier mois. L'analyse budgetaire permet d'identifier rapidement les depenses superflues ou les contrats a renegocier. Certains clients constatent des economies de 100 a 200 euros par mois des la premiere seance de travail.

Le coach financier a-t-il acces a mes comptes bancaires ?

Non, je n'ai jamais acces a vos comptes bancaires. Vous me transmettez les informations necessaires via un tableau budgetaire que je vous envoie par mail. C'est vous qui restez maitre de vos donnees financieres a chaque etape de l'accompagnement.

Si vous souhaitez un accompagnement personnalisé pour votre situation, je vous propose un diagnostic offert de 15 minutes sans engagement.