VOTRE PATRIMOINE SE CONSTRUIT AVEC DES DÉCISIONS ÉCLAIRÉES
LES CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE : POUR QUI ?
Le conseil en gestion de patrimoine s’adresse aux personnes qui souhaitent structurer leurs décisions financières en fonction de leurs projets de vie.
Que vous soyez en phase de constitution, de développement ou de transmission de votre patrimoine, l’objectif est de poser une stratégie cohérente et adaptée à votre situation.
- Préparer l’avenir (retraite, transmission, projets familiaux)
- Donner du sens à son épargne et à ses investissements
- Optimiser ses choix patrimoniaux et fiscaux, en toute légalité
- Prendre des décisions éclairées, avec une vision globale
Le rôle du conseiller est de vous accompagner et de vous éclairer, pas de décider à votre place.
POURQUOI FAIRE APPEL À CAMILLESERVICES POUR VOTRE PATRIMOINE ?
Le conseil en gestion de patrimoine est une activité strictement encadrée. En tant que président de Marceau Placements & Assurance, j’exerce dans le respect des obligations réglementaires du métier.
Je suis immatriculé à l’ORIAS et agréé par les autorités compétentes (AMF et ACPR), ce qui garantit un cadre de conseil conforme, transparent et orienté vers la protection de vos intérêts.
Mon rôle est de vous accompagner de manière indépendante, sans lien avec une banque ou un établissement financier, afin de vous proposer des solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs patrimoniaux.
Les recommandations sont réalisées dans votre intérêt, avec une transparence totale sur les modes de rémunération (honoraires et/ou rétrocommissions).
POURQUOI CHOISIR CAMILLESERVICES POUR VOTRE PATRIMOINE ?
Les informations patrimoniales sont nombreuses, mais souvent générales, partielles ou difficiles à appliquer à une situation personnelle.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, mon rôle est de vous apporter une analyse globale, structurée et conforme au cadre réglementaire, là où des conseils trouvés en ligne restent souvent théoriques.
Je travaille de manière indépendante, sans lien capitalistique avec une banque ou un établissement financier. Les recommandations sont faites dans votre intérêt, en fonction de vos objectifs et de votre situation.
Le conseiller en gestion de patrimoine agit comme un référent : il vous accompagne dans la durée, pour vous aider à prendre des décisions cohérentes à chaque étape de votre vie patrimoniale.
COMMENT JE PROCÈDE
L’accompagnement commence par un bilan patrimonial et fiscal. Il permet d’avoir une vision claire de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités de vie.
- Bilan et cadrage : analyse de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.
- Analyse approfondie des documents et éléments existants pour comprendre votre patrimoine actuel.
- Restitution et recommandations : présentation d’une stratégie patrimoniale cohérente, adaptée à vos objectifs et à votre situation.
- Décision conjointe : vous restez libre de valider ou non les préconisations proposées.
Les solutions envisagées tiennent compte de vos moyens, de votre épargne disponible et du contexte de marché, dans une logique de cohérence et de durabilité.
La relation est fondée sur la transparence et la confiance. Les échanges sont soumis au secret professionnel et les modalités de rémunération sont clairement définies.
QUAND ENVISAGER UN CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE ?
Le conseil en gestion de patrimoine devient pertinent dès lors que vous vous posez des questions sur l’avenir et sur la manière d’anticiper certains projets importants.
C’est souvent le cas lorsque vous souhaitez :
- Préparer votre retraite ou sécuriser votre avenir financier
- Anticiper le financement des études des enfants
- Réfléchir à la transmission de votre patrimoine
- Structurer un projet immobilier ou un projet de vie
- Donner du sens à votre épargne et à vos placements
À chaque étape importante de votre vie personnelle ou professionnelle, un accompagnement patrimonial permet de prendre du recul et d’évaluer les choix possibles de manière cohérente.
L’objectif n’est pas d’agir dans l’urgence, mais de réfléchir au bon moment, avec une vision globale.
CONCRÈTEMENT, À QUOI VOUS ATTENDRE ?
Le conseil en gestion de patrimoine ne repose pas sur des promesses, mais sur une analyse globale, des recommandations adaptées et des décisions prises en toute connaissance de cause.
Le rôle du conseiller est de vous apporter une expertise transversale sur les différents aspects de votre patrimoine (épargne, fiscalité, retraite, transmission), dans un cadre réglementé et indépendant.
Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé, avec des explications claires sur les options possibles, afin de faire des choix cohérents avec vos objectifs et votre situation personnelle.
Vous restez décisionnaire à chaque étape. Mon rôle est de vous éclairer, de vous guider et de vous accompagner dans la durée, en toute transparence.
Si vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale, je vous propose un premier échange de 15 minutes, sans engagement, pour déterminer si cet accompagnement vous correspond.
JE RÉSERVE MON RENDEZ-VOUS OFFERT